รีวิว FP Markets: ภาพรวมกฎเกณฑ์และสิ่งที่เทรดเดอร์ไทยควรรู้

FP Markets เป็นโบรกเกอร์ที่ก่อตั้งเมื่อปี 2005 มีสำนักงานใหญ่ที่ซิดนีย์ ประเทศออสเตรเลีย และให้บริการลูกค้าชาวไทยผ่านบริษัทในเครือ FP Markets LLC ซึ่งจดทะเบียนในเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ (SVG) เนื่องจากไม่มีใบอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (ก.ล.ต.) นักลงทุนไทยจึงไม่ได้รับการคุ้มครองจากกลไกชดเชยนักลงทุนในประเทศ

ใครเป็นผู้ดำเนินการเบื้องหลัง

FP Markets ก่อตั้งขึ้นในปี 2005 มีสำนักงานใหญ่ในซิดนีย์ ออสเตรเลีย เป็นโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์และ CFD ที่ได้รับการควบคุมจากหลายหน่วยงานทั่วโลก สำหรับนักลงทุนไทย ลูกค้าถูกโอนไปยัง FP Markets LLC ซึ่งเป็นหน่วยงานใน SVG

หน่วยงาน SVG จดทะเบียนเป็นบริษัทการเงินระหว่างประเทศเท่านั้น โดยไม่มีการกำกับดูแลการดำเนินงานหรือการคุ้มครองเงินทุนของลูกค้า

สำหรับประเทศไทย ก.ล.ต. ไม่มีหมวดหมู่ใบอนุญาตสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อยรูปแบบต่างประเทศ ดังนั้นโบรกเกอร์ที่นักลงทุนไทยใช้เป็นโบรกเกอร์ต่างประเทศทั้งสิ้น

หน่วยงานในเครือของ FP Markets ถูกจัดอยู่ในรายชื่อ 'สีส้ม' ของ Fintelegram ซึ่งเป็นหน่วยงานเฝ้าระวังอิสระ

ค่าใช้จ่ายบัญชีและค่าธรรมเนียม

FP Markets มีบัญชีให้เลือกสองประเภท: Standard และ Raw โดยทั้งสองประเภทสามารถใช้แพลตฟอร์ม MT4, MT5, cTrader และ TradingView

บัญชี Raw เหมาะสำหรับผู้ที่ทำการเทรดปริมาณมาก เนื่องจากให้สเปรดต่ำแต่มีค่าคอมมิชชัน บัญชี Standard เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการความเรียบง่ายโดยไม่ต้องคำนวณค่าคอมมิชชันเพิ่มเติม

FP Markets ไม่มีบัญชีสกุลเงินบาทไทย นักลงทุนต้องเปิดบัญชีในสกุลเงิน USD, EUR, GBP, AUD หรือสกุลเงินหลักอื่น ซึ่งหมายความว่ามีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเพิ่มเติมเมื่อฝากและถอนเงิน

เงินฝากขั้นต่ำอยู่ที่ USD 100 และไม่มีค่าธรรมเนียมการฝากจากฝั่งโบรกเกอร์

แพลตฟอร์มและเครื่องมือการเทรด

FP Markets ให้บริการแพลตฟอร์มการเทรดหลากหลาย:

เครื่องมือการเทรดมีมากกว่า 10,000 รายการ ครอบคลุมคู่เงินฟอเร็กซ์มากกว่า 60 คู่ ดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์ หุ้น ETF พันธบัตร และ CFD สกุลเงินดิจิทัล

ความเสี่ยงและการคุ้มครอง

FP Markets ไม่มีใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ไทย และไม่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลโดยตรง หากมีข้อพิพาท นักลงทุนไม่สามารถร้องเรียนไปยัง ก.ล.ต. ได้โดยตรง

การฝากและถอนเงิน

วิธีการฝากเงินที่ใช้ได้คือ บัตรเครดิต/เดบิต โอนผ่านธนาคาร และกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ ไม่มีการยืนยันว่าระบบการโอนเงินบาทไทยโดยตรง เช่น PromptPay นั้นรองรับ

วิธีการโอนเงินยอดนิยมสำหรับนักลงทุนไทย:

• โอนผ่านธนาคารไทย (ธนาคารกรุงเทพ กสิกรไทย ไทยพาณิชย์ กรุงไทย กรุงศรี): 1 - 5 วันทำการ
• บัตรเครดิต/เดบิต: ใช้เวลาแตกต่างกัน อาจมีค่าธรรมเนียมแอบแฝง
• กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ (เช่น TrueMoney)

เนื่องจาก FP Markets ไม่มีบัญชีสกุลเงินบาท นักลงทุนต้องแปลงสกุลเงิน ซึ่งอาจมีค่าธรรมเนียมแอบแฝงจากธนาคารหรือผู้ให้บริการชำระเงิน

สถานะทางกฎหมาย

การเทรดฟอเร็กซ์และ CFD ผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศไม่ถือเป็นความผิดทางอาญาสำหรับผู้ที่มีถิ่นที่อยู่ในประเทศไทย อย่างไรก็ตาม การชักชวนหรือดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์และอนุพันธ์ต่อสาธารณชนในไทยต้องได้รับใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ตาม พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และ พระราชบัญญัติสัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. 2546

การแลกเปลี่ยนเงินตรา

การโอนเงินไปต่างประเทศอยู่ภายใต้กฎการควบคุมการแลกเปลี่ยนของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) นักลงทุนรายย่อยสามารถโอนเงินเพื่อการลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศได้โดยตรงสูงสุด USD 5,000,000 ต่อคนต่อปีปฏิทิน โดยไม่ต้องผ่านตัวแทนในประเทศ

สำหรับธุรกรรม FX ที่ USD 200,000 ขึ้นไป ธนาคารอนุญาตต้องได้รับเอกสารสนับสนุน

ภาษีเงินได้

กำไรจากฟอเร็กซ์และ CFD ถือเป็นรายได้ส่วนบุคคลที่เสียภาษีตามอัตราก้าวหน้า

อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา:

ตั้งแต่ 1 มกราคม 2024 นักลงทุนที่โอนรายได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทยต้องนำมารวมคำนวณภาษีในปีที่โอน มีมาตรการบรรเทาภาษีที่เสนอให้ช่วงเวลาประมาณ 2 ปี ควรตรวจสอบสถานะปัจจุบันกับกรมสรรพากร

ยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา (ภ.ง.ด. 90/91) ภายในวันที่ 31 มีนาคมของทุกปี

ธนาคารอนุญาตต้องตรวจสอบหลักประกันตัวตนอย่างถูกต